הפרטים שלך נקלטו בהצלחה!
אני שמח שהחלטת לקבוע פגישת אבחון דופק פיננסי! לפני שניפגש, ריכזתי עבורך תשובות לשאלות הנפוצות ביותר שאנשים שואלים לפני שהם מחליטים לעבוד איתי.
האם ההשקעות שאתה מציע באמת מפוקחות ובטוחות?
בהחלט. אני מתכנן פיננסי וסוכן ביטוח מורשה מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך. כל האפיקים שאני מציע נמצאים תחת פיקוח מלא של רשויות המדינה, ופועלים בהתאם לחוקים והתקנות הישראליים.
בניגוד להשקעות אלטרנטיביות לא-מפוקחות כמו קריפטו או קרנות פרטיות בחו"ל, הפתרונות שאני מציע משלבים את היתרונות של השקעות גלובליות עם הביטחון של מסגרת רגולטורית ישראלית.
יתרה מכך, משרד האוצר מחייב סוכן מורשה להיות חתום על ההמלצות; גם פנייה ישירה לחברת הביטוח תחזיר את הלקוח אליי. זה מבטיח שהלקוח תמיד מקבל ליווי מקצועי ומפוקח לאורך כל הדרך.
איך אני יכול להיות בטוח שאוכל למשוך את הכסף שלי בכל רגע?
זו שאלה חשובה ביותר. בניגוד לפק"מ שנועל את הכסף שלך לתקופות של שנה עד שלוש, או לקרנות השקעה נדל"ן עם תקופות נעילה, הפתרון שאני מציע מאפשר נזילות מלאה ומוחלטת. בהתחייבות חוזית של חברת הביטוח אליכם תחת התקנות.
אתה יכול למשוך את הכספים במלואם או חלקם בכל עת, לשנות מסלול בהתראה קצרה, והכספים לא נעולים. זה מעניק לך חופש פיננסי אמיתי – הכסף שלך נשאר שלך, זמין לך בדיוק כשאתה צריך אותו. הכסף מוגן על ידי תקנות ופיקוח מחמירות של משרד האוצר לחברות הביטוח.
לקוחות רבים מדווחים שהשילוב של פוטנציאל תשואה גבוה יחד עם נזילות מלאה הוא אחד היתרונות המשמעותיים ביותר של המערכת שלי.
האם יש עמלות נסתרות או דמי ניהול גבוהים?
אחת העקרונות המובילים שלי הוא שקיפות מלאה. בניגוד למקומות אחרים בשוק ההון, שם עמלות ודמי ניהול יכולים להיות מוסווים בתוך הצעות המחיר ואינך יודע כמה תשלם על כל הפעולות שתבצע בעתיד (עלות תלויה פעולה), אצלי תראה בדיוק מה העלות האמיתית.
יתרה מזאת, אני עובד על בסיס "best advice broker" – המשמעות היא שאני עובד עם כלל הגופים כדי לתת לך את הפתרון המיטבי עבורך, ולא את מה שמשתלם לי.
אני מראה לך בשקיפות מלאה את כל המספרים, ותוכל להשוות ביניהם לבין המצב הנוכחי של הכסף שלך – כולל עלויות, מיסוי ופוטנציאל הרווח.
האם התשואות שאתה מציג באמת ריאליות?
אני מבין את הספקנות. בעולם הפיננסי יש הרבה הבטחות ריקות. אבל הרבה שואלים אותי – איך לא שמעתי על זה?
אני עובד עם נתונים אמיתיים ומוכחים.
לקוחות שהפקידו 400 אלף ₪ לפני שנה עומדים כיום על כ-500 אלף ₪ – אלה לא הערכות תיאורטיות אלא תוצאות אמיתיות. כמובן, חשוב להבהיר שתשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, אבל המערכת שלי מוכיחה את עצמה לאורך זמן.
המוצר שאני מציע עבר בהצלחה עם תשואות עודפות מול השוק את המשברים של 2008, 2012, 2020 ו-2022, כך שהוא כבר נבחן בתנאי שוק שונים ומגוונים.
אני לא בטוח שיש לי מספיק כסף. האם 300 אלף ₪ באמת מספיקים?
אחת המהפכות שהובלתי היא בדיוק זה – הנגשת שירותים פיננסיים איכותיים למי שאינו מיליונר.
כן, 300 אלף ₪ מספיקים בהחלט כדי להתחיל. המערכת שלי בנויה בדיוק עבור אנשים כמוך – בעלי הון בינוני שרוצים להפיק ממנו את המקסימום, אבל לא נמצאים בליגה של עשרות מיליונים.
למעשה, בניגוד למה שנהוג לחשוב, אתה לא צריך להיות "משקיע כשיר" (עם 8 מיליון ₪) כדי ליהנות מפיזור השקעות גלובלי ויתרונות מס משמעותיים. זהו בדיוק הפער שאני סוגר עבורך.
יש לי כבר יועץ השקעות בבנק. למה אני צריך גם אותך?
זה מצוין שיש לך יועץ. זה מראה שאתה מבין את החשיבות של ליווי מקצועי בעולם הפיננסי.
אבל חשוב להבין הבדל מהותי: הבנק אינו רשאי לנהל עבורך את הכסף. הוא יכול רק לייעץ, ואחרי שתצא מהסניף, אתה לבד. יתרה מזאת, הבנק מוגבל במוצרים שהוא יכול להציע לך, ולרוב ימליץ על מוצרים שלו, שלא בהכרח מתאימים לצרכים שלך.
אני, לעומת זאת, לא רק מייעץ אלא מלווה אותך באופן שוטף. מבצע בקרה טכנולוגית קבועה על ההשקעה שלך בשילוב כלי AI ומקיים פגישות תקופתיות לתחזק את האסטרטגיה שקבענו. אני פועל כ"best advice broker" – עובד עם כל הגופים בשוק כדי לבחור עבורך את הפתרון המיטבי, לא את מה שמשתלם לי.
זה נשמע מסובך. אני חושש שלא אבין מה קורה עם הכסף שלי.
הפחד הזה מובן לגמרי. למעשה, אחת הסיבות העיקריות שאנשים משאירים את כספם בפק"מ היא בדיוק התחושה שזה "פשוט להבנה".
אחד העקרונות המובילים שלי הוא שקיפות ופשטות. בפגישת האבחון, אני אסביר לך בשפה פשוטה וברורה בדיוק כיצד המערכת עובדת. אתה תקבל דוחות ביצועים ברורים ותוכל לראות בכל רגע מה קורה עם הכסף שלך.
יתרה מזאת, אני אהיה זמין עבורך לאורך כל הדרך. כפי שאני אומר ללקוחות שלי: "אצלי לא תגיע למוקד שירות לקוחות" – אני רואה את האדם מאחורי הכסף, לא רק את המספרים.